こんにちはもとこです！
1.基本方針
これまで方針のすり合わせもなく、夫婦別々の証券口座で給与振込口座に現金が貯まったら 個別株 or 投資信託・ETFを買い付けという流れでした。
2021年からは収入の40～50％を貯蓄＆投資に回すことを目標に、少しずつ資産を増やしていく予定です。
全世界株式や米国株式に連動する投資信託・ETFを中心としたインデックス投資に加え、配当金を目的として少しずつ日本・アメリカの高配当株を増やしていく予定です。
2.2021年3月27日時点の総資産
2021年3月27日時点の資産は 16,953,696 円です。
| 現金貯金 | 5,980,178 円 |
|---|---|
| 夫婦の証券口座 | 6,803,796 円 |
| ジュニアNISA口座 | 2,488,288 円 |
| ideco、確定拠出年金 | 1,681,434 円 |
証券口座は夫婦それぞれの口座、ジュニアNISA口座があります。
ほったらかし積み立てのジュニアNISAが今のところ、一番順調です（笑）。
夫の証券口座
SBI証券
SBI証券は住宅ローン減税で戻ってきた金額を運用しています。目的は繰り上げ返済分の確保、もしくは住み替え時の頭金です。
| 日本株 | 868,200円（＋50,200円） |
|---|---|
| 米国株 | 341,967円（＋10,962円） |
2021年1月～2月はいろんな日本株をちょいちょい売り買いし、11万円ほど含み益が出せました。3月になってそんなギャンブルみたいな運用だと素人には厳しいかも・・・と思い、日米の高配当株を買う方向にシフトしています。
マネックス証券
こちらは独身時代からコツコツ？運用してきた口座です。今はNISA口座＋αとして使っています。投資信託は合計毎月11.7万積み立てています。
| 日本株 | 1,205,410円（－100,690円） |
|---|---|
| 投信 | 1,072,551円（＋68,658円） |
ゴーン氏が問題になる前に配当金目当てに保有していた日産株が響いています。損切りできず、ずーっと塩漬いています。最近ちょーっとずつ上向きなんで、戻らないかなーと思って売り切れていません。。。投信にもグローバルリートトリプルというヤンチャな子がおり、思ったよりプラスになっていません。
もとこの証券口座
私（もとこ）はSBI証券を使っています。
| 投信 | 608,007 円（＋58,985 円） |
|---|---|
| ETF（SPYD,QQQ,SPXL） | 953,308 円（＋68,012 円） |
| 日本株 | 1,783,050 円（-245,150 円） |
投信は右も左もわからずSBI証券のアプリをダウンロードした際に、SBI証券かんたん積立アプリで始めました。手数料等まったく考えずオススメされたものを積立していて、今はほとんど追加投資はしていません。一応プラスになっていてホッとしています。
ETFは昨年米国株に関する本やブログを読んで始めました。今はこちらがメインで投資しています。VOOは夫が投信で積み立てているので被らないよう上記の銘柄にしています。SPXLは毎月少額ですが、長期で積み立てるとどのようになるか楽しみにしています。
個別株はマイナスがひどいですね！！
1人目の産休・育休中に株主優待目当てで購入したサンリオやJTが下がっています。実は今年初めに利益が出ているものはほとんど利確したので、マイナスでも配当が出るものを残しています。損切りするか検討中の銘柄も含まれています。
ジュニアNISA口座
ジュニアNISAはSBI証券で口座を開設しており、eMAXIS Slim 全世界株式とSBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンドを毎月3万円ずつコツコツ積み立てています。
15年後に少しでも増えてほしいという期待を込めて、Direxion デイリーS&P500ブル3倍 ETF（SPXL）も円建てで少額積み立てています。もし、大暴落しても反面教師として役に立ってくれればいいかなと思っています。
3.今後の投資目標
毎月30～40万円ほどを投資に回すことを目標としています。
現在は全世界株式、アメリカ株式が中心ですが、中国や香港の投資信託も組み入れる予定です。
また、遅ればせながら楽天経済圏に移住したので、楽天証券での積み立ても始めていきます。
今年初めから株高が続いているので、なかなか買えていませんが少しずつ日本の高配当株を増やしていきたいです。配当金がでるとモチベーションも上がるので。
今年はコツコツがんばるぞー！
